财联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去(qù)年四(sì)季度(dù)新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰(tài)星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为制造(zào)业、金融(róng)业(yè)以及(jí)批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力(lì)设备(bèi)及新能(néng)源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导(dǎo)体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红利(lì)优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓(cāng)了磨刀霍霍向牛羊全诗，磨刀霍霍向牛羊是哪首诗上的邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓(cāng)苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别(bié)为苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持(chí)股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年(nián)一季(jì)度首(shǒu)度减持(chí)苏农银(yín)行；同(tóng)在(zài)一(yī)季(jì)度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大流(liú)通股东行列(liè)；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐(lài)。截至(zhì)一季度末(mò)，在一(yī)众重仓宁波(bō)银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一(yī)季度(dù)收入增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入(rù)增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其磨刀霍霍向牛羊全诗，磨刀霍霍向牛羊是哪首诗上的(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅(fú)最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司(sī)的会计(jì)规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对(duì)利(lì)润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银行(xíng)以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利(lì)润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的(de)中国银行，再(zài)次是(shì)结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交易。

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