财联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行情(qíng)出(chū)现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国(guó)有上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新(xīn)发产(chǎn)品在今(jīn)年(nián)一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了(le)招商银(yín)行(xíng)。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了(le)苏农银行、常熟银行。一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季(jì)度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银(辣妹是夸人还是骂人的，辣妹是夸人还是骂人的话yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七、第十大(dà)流通股东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一(yī)季度(dù)首度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)一季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第八(bā)大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年(nián)四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了(le)诸多明星基(jī)金(jīn)经理的(de)青睐。截至一季度末，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业三(sān)年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的(de)收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行(xíng)资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行辣妹是夸人还是骂人的，辣妹是夸人还是骂人的话、农(nóng)行(xíng)和(hé)建行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会(huì)计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利辣妹是夸人还是骂人的，辣妹是夸人还是骂人的话率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银(yín)行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块(kuài)，建议(yì)持续关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国(guó)银(yín)行(xíng)，再次是(shì)结构数据(jù)（手续(xù)费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银(yín)行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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