财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数(shù)据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新(xīn)发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度(dù)、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度(dù)增持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源(yuán)、广汇(huì)能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季(jì)度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)至今已(yǐ)连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司(sī)中，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一(yī)季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏(sū)农(nóng)银(yín)行第(dì)三、第七、第(dì)十(shí)大流通股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾(céng)减持过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、20太监割掉的是哪些部位，太监为什么割掉的是哪些部位22年三季度(dù)分别增持苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在(zài)2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便(biàn)开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也(yě)曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达(dá)基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银(yín)行较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额(é)对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季(jì)度息差压(yā)力(lì)最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念(niàn)，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队(duì)建议关太监割掉的是哪些部位，太监为什么割掉的是哪些部位注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银(yín)行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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