财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披(pī)露(lù)。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度(dù)也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”七美德分别对应哪几个天使 七美德分别是谁的招商(shāng)银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下(xià)易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，58家公募基金及(jí)券商资管旗下(xià)共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银(yín)行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河(hé)金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A共计(jì)持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一(yī)季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑(hēi)马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银(yín)行(xíng)第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十大(dà)流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十(shí)大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在(zài)一季(jì)度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁(níng)波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产七美德分别对应哪几个天使 七美德分别是谁品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三(sān)年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团(tuán)队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入(rù)增速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收(shōu)入(rù)压力(lì)主要是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农业银(yín)行(xíng)也值得关(guān)注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议关(guān)注(zhù)一季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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