财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报(bào)披(pī)露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营(yíng)数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商(shāng)银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行(xín大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗g)。这一阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募基金及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行最多(duō)的单(dān)只基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商(shāng)银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净(jìng)值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医(yī)药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等(děng)半导体(tǐ)材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年(nián)均(jūn)重(zhòn大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗g)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度(dù)连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该(gāi)公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟(shú)银(yín)行十(shí)大流通股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持(chí)了(le)常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中大学几乎都开过房，大学谈恋爱的都开过房吗泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易(yì)方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业(yè)一(yī)季(jì)度收入(rù)增速略高(gāo)于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明(míng)显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大(dà)致符(fú)合预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费(fèi)收(shōu)入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入(rù)增速(sù)负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一(yī)些(xiē)大银行以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息(xī)差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超预期的(de)中国(guó)银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的(de)农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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