财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季(jì)度新(xīn)发产品在今年一季度也(yě)重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)中国欠别国钱吗产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟(shú)银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的(de)公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等中国欠别国钱吗煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截(jié)至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行(xíng)中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至三(sān)季度连续(xù)减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行(xíng)也(yě)得(dé)到了(le)诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天惠中国欠别国钱吗(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的(de)单只产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好，其(qí)次是(shì)农商行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收入(rù)增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利率(lǜ)去(qù)抢大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和平(píng)安银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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